选理财经网

栏目类型

网贷新闻 网贷新闻 网贷入门 网贷评级
网贷 > 网贷新闻 > 正文

闪银悄悄清空砍头息数据 海尔消金涉违规变更股权

时间:2020-05-07 来源:网贷新闻 点击:

日前,上清所披露了海尔集团(青岛)金融控股有限公司2020年第一期超短期融资券情况,共募资8亿元,期限240天。

在此次发行资料中显示,海尔消费金融有限公司(海尔消金)2019年前三季度营收为6.77亿元,净利润1.69亿元。然而海尔消金第二大股东红星美凯龙曾披露海尔消金去年上半年营收就已经达到6.78亿元,净利润1.28亿元。

时隔3个月,数据不增反降?确实有些蹊跷。外加近期银保监局近期核准了微贷网前COO叶巍担任海尔消金副总经理的任职资格,这些事情让大众的目光再次聚集到海尔消金。

最近海尔消金股权变更的事情在消金圈内遭热议,按规定股权变更也需要银保监的批复,但目前并没有任何官方消息出来。说起股权腾挪这里面道道也不少,咱们今天就来屡一下。

海尔消金股权变更存蹊跷,涉套路贷平台闪银奇异登台

在谈海尔消金前,咱们先来聊聊闪银,闪银我们之前报道过,以强迫商城购物方式变相收取砍头息,在聚投诉上常年位居榜首,投诉量有惊人的数万条。最近这家平台在做哪些事呢?清空了后台商城购物数据,这些都是用来变相收取砍头息的数据。

截图来自借款人

业内人士分析,清空数据无疑就是变相清除之前违规操作的痕迹,但其实是掩耳盗铃,如果查,不缺那点数据,人证、物证、银行流水更能说明问题,甚至银行流水都不用借款人自己提供。

此外,我们也接到多方消息,闪银奇异已经被北京朝阳警方调查,有借款人被陆续通知到警方笔录,并被经侦人员详细询问了被套路的过程。现在来看,清空违规数据,其原因不言自明,但不少借款人也早早保存了这些借款数据,特别是在2019年10月21日之后的,因为在这个日期后放高利贷将会正式入罪。

近期我们还会陆续更新关于闪银的一些情况。下面接着说海尔消金。

企查查显示,海尔消金的工商登记股东共有5家,其中浙江逸荣投资有限公司(浙江逸荣)持股16%。

2019年11月19日,浙江逸荣发生股权变更,由杭州亚当投资管理有限公司(杭州亚当)变更为上海绿瑀鲸建信息科技有限公司(绿瑀鲸建),该公司100%持有浙江逸荣股权。

而绿瑀鲸建最终由闪银奇异香港有限公司通过杭州鲸算科技有限公司(鲸算科技)100%持股。

至此,闪银奇异通过一系列股权腾挪,间接持有了海尔消金股权。

老佛前面提及,闪银奇异旗下现金贷APP涉嫌套路贷,已遭警方调查,而股权关联的鲸算科技旗下百万钱包也存在同样的套路贷问题,且两者出借资金去往的多家P2P均已涉案。

像这样一家在业内闻名涉嫌违规违法的现金贷平台,竟然堂而皇之的拥有了持牌消金的股权,业内人士直呼这种乱象确实有些匪夷所思。

爱财集团退出海尔消金股东序列,顺利套现出逃

但事情到此并未结束。浙江逸荣的原股东杭州亚当,由杭州原泽创业投资合伙企业(有限合伙)和赖伟央分别持股60%和40%。杭州原泽又由吴宗方和郭建两位股东控股,吴宗方为第一大股东。

企查查显示,吴宗方还控股另一家公司杭州原质投资管理有限公司(杭州原质)。杭州原质控股杭州银睿达互融创新股权投资合伙企业(有限合伙)、杭州信釜资产管理有限公司、杭州财米投资管理有限公司、杭州米庄资产管理有限公司、爱财科技集团有限公司、长沙爱财网络科技有限公司等数家爱财集团旗下公司。

由以上关联信息可以看出,爱财集团间接通过杭州原质持有的海尔消金的股权,随着浙江逸荣的股权变更,已经顺利实现了变现退出。

为多家套路贷平台放款,海尔消金涉违规变更股权

公开资料显示,爱财集团旗下主要以现金贷爱又米和P2P米庄为核心业务。2019年12月18日,爱财集团旗下P2P平台米庄宣布清盘,12月29日,爱财集团法人钱志龙投案自首,公安机关立案侦查。而这一切都发生在海尔消金股权变更后的一个月之内。

简单来说,爱财集团在出事前,悄然退出了海尔消金股权,涉套路贷被警方调查的闪银成了新的接盘方。

持牌消金的股权就这样转移到了非正规平台,如此做法显然并不合规。

依据《消费金融公司试点管理办法》第十五条规定,消费金融公司在变更股权或调整股权结构以及变更董事和高级管理人员时,应当报经银保监会批准。

2020年1月14日,中国银保监会发布《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法(征求意见稿)》特别强调,存在逃废债、违法违规等行为的企业将不得作为消费金融公司出资人。

自去年11月到现在海尔消金的股权调整已经有4个月的时间跨度,但至今并没有见到银保监会的相关批文。

海尔消金除了和爱财科技合作的爱又米以及闪银系列现金贷,达飞云贷以及旗下期待合伙人,放款方也来自海尔消金。达飞云贷网贷平台已宣布清盘,我们之前也曾多次报道,达飞系列现金贷存在循环出借套路贷的问题。

参与套路贷放款本就涉嫌违规,再加上未经监管部门批复核准的股权变更,海尔消金经营乱象已现。

推荐访问:

上一篇:难上加难!有消费金融公司全员降薪20% 紧急调整获客和投放
下一篇:最后一页

推荐内容

快乐飞艇官方网站 快乐赛车代理怎么做的 快乐飞艇怎么玩能赢 快乐赛车龙虎公式规律 快乐赛车代理怎么挣钱 福建快3走势 快乐飞艇 安徽快3走势 9号棋牌APP 快乐飞艇玩法规则