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“大炮一响,黄金万两” 现在买黄金来的及吗?

时间:2020-02-04 来源:网贷新闻 点击:

上周伊朗美国矛盾升级,黄金市场开始剧烈反应。现货黄金周一跳空大涨,最高达1587.9美元/盎司,创六年新高,截至发稿最新价为1571.20美元/盎司(相当于人民币352.20元/克),印证了“大炮一响黄金万两”的俗语。

高盛集团指出,如果中东紧张局势恶化,黄金还会持续上行,坚持3、6和12个月的每盎司1600美元预测。

那么问题来了,现在买黄金来得及吗?

其实去年6月,笔者就已经写过一篇黄金现在值不值得投资的文章(具体点击《最近金价彪太猛!现在还能买吗?怎么买?》查看),当时黄金现货就已触及六年新高1439。21美元/盎司(相当于317。57人民币/克),如今又6个月过去,金价还在不停刷新上限。

其实黄金能涨那么厉害,除了地缘政治危机因素外,还受全球经济放缓的影响。

这两个因素,前者可能会因为双边关系的缓和或冲突,导致金价短期的下降或上涨,但鉴于某twitter治国的领导人尿性,金价仍旧长期看涨。

(例如今年6月,受美联储暗示7月不会大幅降息等因素影响,金价出现过一天内下跌超过1%的情景;9月上旬,中美重启贸易谈判、美联储主席鲍威尔肯定美国经济现状等举动缓解了市场风险情绪,金价一度失守“1500关口”,一周左右的时间内回吐近一个月涨幅。)

而后者,全球正逐步进入负利率时代,各国央行实行货币宽松政策,为了保值,买进黄金成为主要的被动型防御策略,事实上全球央行都在不停地增持黄金。

(而历史上,上一次出现类似的情况是在08年次贷危机后,全球央行实行货币宽松政策,金价在11年7月突破1800美元/盎司的大关。)

所以,你问我黄金现在还能买吗?我只能搬出那句说烂了的名言“2019年或许是往后10年里面最好的一年”。

那么有哪些比较简单上手的黄金投资品呢?笔者归纳了几个相对常规好入手的黄金投资渠道如下:

1、实物黄金:适合想买来屯几年的投资人。

购买渠道:

可以直接去大金店、大银行买金条,也可以在京东金融APP上购买(京东金融和民生银行合作)。

缺点:

①交易麻烦

回购渠道仅针对自有品牌开放,回收价格则是实时黄金价格扣除一定手续费,提取金条也会扣手续费(10-18块/克),一进一出之间交易费用比较高,不适合短线交易工具。

②利率低

另外金条可以存储在银行,但每家银行给的利率差距很大,招商银行黄金定存最高0.30%年化利率,中国银行一年定存1.25%。

PS:之前出过,买的实物金条放生锈的案例。

2、纸黄金:适合纯粹炒作黄金差价,不购买黄金的投资

购买渠道:

通过在商业银行开立的“黄金存折账户”上进行,不涉及实物金。盈利模式即通过低买高卖,获取差价利润。实际上是投机交易获利,而不是对黄金实物投资

交易方式:

在手机上安装一个大行的APP,开通一个贵金属账户即可交易,交易手续费0.4—0.8元/克不等(不同银行费率有区别)。不存在仓储费、运输费和鉴定费等,但同时不计利息,也不能获得基金投资中的红利等收益。

优点:

最大限度的获取黄金波动产生的收益。金价涨20%,你的财富增长也是20%。

缺点:

起投10克,按352.20元/克的金价算,就是3520元。100%保证金交易,无杠杆。

PS:需要自己盯着黄金走势,适合心态好,看到波动也不会乱决策的投资人。

3、黄金ETF:适合不想操心的普通散户

黄金ETF是以黄金投资为绝大部分资产占比的被动型指数基金,跟踪金价格走势。如果说股票ETF是挂钩一揽子股票,那黄金ETF就只是挂钩单一资产黄金。

以支付宝售卖的博时黄金ETF联接C举例,基金持仓占比91.8%,银行存款占6.45%。

所以黄金ETF的走势一般由黄金收盘价和ETF持仓量两者决定,金价上涨20%,或许黄金ETF只上涨18%,但差距不会太大。

黄金ETF的运行原理为:

由大型黄金生产商向基金公司寄售实物黄金,随后由基金公司以此实物黄金为依托,在交易所内公开发行基金份额,销售给各类投资者,商业银行分别担任基金托管行和实物保管行,投资者在基金存续期间内可以自由赎回。

相比于纸黄金,黄金ETF具有实物黄金支撑,它的每份基金份额都对应着相应的实物黄金资产,投资者采用黄金现货合约赎回得到黄金现货合约后,可以提取实物黄金。

优点:

①由基金经理代为打理,适合不会自己盯盘、怕下错决策的投资人。

②起投1元,比纸黄金起投10克低太多

③各个黄金ETF基金收益差距小,因此不必纠结到底选哪家更好,关键是黄金基金的买入时机。

缺点:

①管理费虽然比其他基金少,杂七杂八加起来不超过1%。但相较纸黄金不超过0.25%的手续费还是略高。、

②因为持仓原因,涨跌幅都比纸黄金略低一点点。

4、黄金T+D:可以加杠杆,适合风险偏好高的投资者。

这种方式,把黄金这种避险资产,设计成高风险高收益的投资品。

优点:可以加杠杆

缺点:起投高

它起投额相当高,1000/1手,最小交易单位1手,意味每次交易都必须是35.2万的倍数(按人民币352.20元/克计算),不过按杠杆交易15%的保证金费率来算,你实际上只需要掏出5万多的保证金即可完成1手交易,不过风险波动大,只适合专业性投资者。

最后提醒大家,金价的影响因素复杂而多变,需根据自身的财务水平及风险承受能力,谨慎、理性选择投资品。

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